KB프라이빗 뱅킹 골드앤와이즈, 믿고보는 특별한 이유

[미디어펜=김재현 기자] 저금리 기조가 고착화되면서 효율적인 자산관리를 믿고 맡길 수 있는 금융서비스에 목말라 있는 은퇴자들의 고민이 깊어지고 있다. 국민은행의 자산관리의 특별함이 관심을 끌고 있다.

KB 프라이빗 뱅킹 골드앤와이즈(GOLD&WISE)는 국민의 평생 금융 파트너로서 전문적인 자산관리는 물론 인생의 여유를 선사하는 고품격 자산관리 서비스를 제공하고 있다.

▲ KB국민은행 도곡 PB센터에서 고객에게 고품격 자산관리 상담을 하고 있는 모습./KB국민은행

골드앤와이즈(GOLD&WISE)는 2002년 '지혜로운 자산관리'라는 브랜드 철학 아래 KB국민은행의 프라이빗 뱅킹 브랜드로 첫 발을 내딛였다. GOLD&WISE의 ‘GOLD’는 고객의 고귀함과 고객이 쌓아올린 부(富)를, 'WISE'는 자산관리 전문가인 프라이빗 뱅커(PB)에 의한 지혜로운 종합 자산관리를 의미한다.

KB 프라이빗 뱅킹 GOLD&WISE는 업계 최초로 서울 강남에 대형PB센터(UHNWI PB센터)인 강남스타PB센터를 오픈한 이래 지난 12월 세 번째 대형PB센터인 도곡스타PB센터를 개점하며 은행, 증권, 보험의 원스톱(One-Stop) 고품격 자산관리 인프라를 확대했다. 현재 GOLD&WISE는 대형PB센터 총 3개점을 포함하여 서울 14개점, 수도권 4개점, 부산 등 지방 4개점 등 전국 22개의 PB센터를 운영하고 있다.

GOLD&WISE의 눈에 띄는 차별점은 우선 경쟁력 있는 PB전용상품에 있다. KB금융그룹 자산관리전략위원회를 통해 도출된 투자전략 의견 및 자산배분전략을 기반으로 그룹 내 은행, 증권, 보험 등 전 계열사의 협업을 통해 고객 맞춤형 상품을 제공하고 있다.

영업 일선의 PB(Private Banker) 및 VM(VIP Manager)들이 참여하는 IRT(Investment Round Table)를 통해 PB전용상품 개발에 고객의 니즈 및 현장 의견이 반영된다는 점이 눈에 띈다. 최근에는 금융위기 이후 안정적 자산관리를 선호하는 고객들의 니즈를 반영해 안전투자자산 선호고객 대상 맞춤형 상품 및 중위험∙중수익 상품 라인업(Line-up)을 확대하고 있다.

또한 GOLD&WISE는 주요 권역별로 상주하고 있는 세무/상품/부동산/법률 등 분야별 전문가를 통한 즉각적인 자문(Advisory) 서비스를 제공하고 있다.

이들은 PB(Private Banker) 및 VM(VIP Manager)과 함께 한 층 더 종합적이고 심층적인 자산관리 서비스를 제공함으로써 고객의 소중한 자산을 관리하는 데 일조한다.

GOLD&WISE는 금융 자산관리는 물론, 취미 등 고객의 비금융 생활을 지원하는 '토탈 라이프 케어(Total Life Care)' 서비스를 제공함으로써 고객의 진정한 인생 파트너로서의 역할을 강화하고 있다.

일례로 GOLD&WISE는 문화적 이미지를 제고하고 고객과의 관계를 강화하기 위해 각 PB센터에 국내외 유명작가 및 신진 작가들의 작품을 전시함으로써 은행을 예술 공간으로 재탄생시켰다. 또한 미술(Art), 커피, 홍차, 골프, 뷰티 등 문화 테마별로 다양한 고객 초청 아카데미를 운영함으로써 고객 성향별로 차별화된 고품격 문화 행사를 실시하고 있다.

고객에게 전문적인 자산관리 서비스를 제공하기 위해서는 경쟁력 있는 상품, 서비스만큼 중요한 것이 바로 자산관리 직원의 전문성일 것이다.

고객의 소중한 자산을 관리하는 PB(Private Banker) 교육 과정은 업계의 벤치마킹이 될 정도로 유명하다. 그 중 대표적인 'KB 자산관리 Academy'는 지식(Knowledge), 스킬(Skill), 태도(Attitude)를 기반으로 5단계로 이뤄진 자산관리 통합과정으로서 단계별 학습을 통해 분야별 지식과 PB의 필수 역량을 단계별로 심화 학습하는 연수 프로그램이다.

이와 함께 PB는 직무 관련 정기적인 교육과 금융시장 이슈 및 신상품에 대한 수시 테마연수를 통해 국내외 시장 동향 및 이슈, 경제이론 등을 적시성 있게 습득하고 있다. 또한 산학연계 자산관리 컨설팅 과정, 글로벌 선진금융 연수 프로그램 등 전문기관과 위탁 연계한 특화 과정을 병행함으로써 PB의 자산관리 역량은 지속적으로 업그레이드 되고 있다.

고객에게 글로벌 수준의 자산관리 서비스를 제공하는 GOLD&WISE가 되기 위해 지난 2011년부터 고객 가치 중심의 자산관리 철학과 200년이 넘는 PB 사업을 통해 다양한 PB 노하우를 보유하고 있는 스위스계 PB전문은행인 롬바드 오디에(Lombard Odier)와 전략적 업무협약(MOU)을 체결, 롬바드 오디에의 PB 사업 지식, 경험, 노하우를 공유하고 있다.

GOLD&WISE는 고객에게 롬바드 오디에의 해외 시장 리서치 정보를 주기적으로 제공하고 있으며 롬바드 오디에의 글로벌 대표상품을 제공함으로써 고객의 한 층 더 다양한 상품 선택을 지원하고 있다.

한편, GOLD&WISE는 올해 PB센터와 지점간 협업을 통해 지점 고객에게도 프라이빗 뱅킹 서비스를 제공하는 'PB센터-영업점 협업모델'을 전국적으로 실시하고 있다. 또한 은행과 증권, 생명보험, 손해보험 등 간 KB금융그룹 차원의 금융 서비스를 제공하는 복합점포를 확대하는 등 종합 자산관리 서비스를 제공하기 위한 채널 전략을 적극적으로 전개하고 있다.

KB국민은행 관계자는 "KB 프라이빗 뱅킹 GOLD&WISE는 고객에게 저금리 시대에 대응하는 효율적인 자산관리는 물론 고객의 품격과 인생의 여유까지 제공하는 자산관리 서비스를 제공할 수 있도록 채널, 인력, 상품, 서비스 등 다양한 분야에서 발전을 거듭할 것"이라며 "국내 최고의 자산관리 전문은행이 되기 위해 노력할 것"이라고 강조했다.