[미디어펜=이원우 기자]주가연계증권(ELS)을 판매하는 증권사와 은행 등은 향후 상품을 판매 전에 상품구조와 위험성을 조사하고 이를 모든 판매직원을 상대로 교육해야 한다.
금융감독원(원장 진웅섭)은 판매직원이 상품구조와 위험성을 정확히 이해하지 못하고 판매하는 사례가 많아 관련 사항에 대한 가이드라인을 마련했다고 5일 밝혔다.
이번 가이드라인에 따라 금융회사는 상품의 구조와 특징, 위험도, 투자자 비용, 제조(발행) 금융회사의 재무상태 등을 포함한 자체 점검 항목을 만들어 조사하고 조사 결과를 바탕으로 상품 설명 자료를 만들어 상품 판매에 앞서 판매직원들에게 배포하고 교육을 실시해야 한다.
이번 지침은 일반 투자자를 대상으로 판매하는 파생결합증권(ELS·DLS), 주가연계펀드(ELF), 파생상품펀드와 이들 상품을 포함하는 신탁상품에 적용된다. 상대적으로 위험성이 낮은 파생결합사채(ELB‧DLB)는 적용 대상에서 제외됐다.
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