[AD]연말연시 포트폴리오 재구축 시점…메리츠펀드마스터랩 '눈길'

[미디어펜=이원우 기자] 연말이 되면서 투자자들의 포트폴리오 재구축에 대한 관심도 커지고 있다. 이런 가운데  메리츠증권이 내놓은 ‘메리츠펀드마스터랩(Wrap)’은 지속적으로 시장에서 지속적인 반응을 얻고 있다. 

국내·해외펀드에 분산 투자하는 이 상품은 펀드 투자에 관심이 있지만 어떤 펀드를 언제 사야 하는지 고민하는 고객들을 위해 전문가들이 직접 펀드를 고르고 운용하는 랩어카운트로 출시됐다.

메리츠증권의 리서치센터와 상품부서가 협업해서 운용한다는 것이 가장 큰 특징이다. 리서치센터는 글로벌 경기와 시장전망에 따라 투자 유망한 자산과 국가 등을 선정하고, 이를 바탕으로 자산 배분 전략을 제시한다. 이후 펀드 전문가들이 운용성과와 철학이 우수한 펀드를 선정해 투자 포트폴리오를 구성한다. 

모멘텀·밸류에이션이 우수한 펀드 5~6개를 선정해 투자하는 것이 핵심이다. 매월 자산배분전략 회의를 통해 정기적인 모니터링과 자산의 리밸런싱을 실시하고 적합한 포트폴리오를 구축해 시장 상황에 대응한다.

회사 측은 “전문가들이 증시 상황에 맞는 최적의 포트폴리오로 알아서 운용하기 때문에 펀드의 환매 또는 교체시기를 정하는 데 어려움을 겪는 투자자에게 적합하다”고 전했다. 또 펀드 교체 시마다 환매 후 재가입해야 하는 복잡한 과정을 한번의 일임계약으로 편리하게 해결할 수 있다는 것도 장점이다.

최소가입금액은 10만원 이상이며 적립식으로도 투자할 수 있다. 계약기간은 1년이나 중도해지가 가능하고 해지 시 별도수수료가 없다는 점도 특징이다. 또한 매분기 운용보고서를 통해 현재 운용 상태와 향후 운용 전략을 투명하게 확인할 수 있다. 고객이 계약시 정한 일정 수익률 도달시 통보하는 알림 서비스도 같이 제공한다.